Baufinanzierungs-Vergleich

Jetzt zum Themenbereich Baufinanzierung noch Informationen. Nachdem die Baufinanzierung, das Bauvorhaben oder dem Erwerb einer Liegenschaft eine langfristige Anschaffung ist, sollte diese Beschluss daher sorgfältig getroffen werden. Grundsätzlich sind für das Thema Baukredite, Hypotheken & Baufinanzierung nachfolgende Punkte wichtig:

Sicherlich der und hier nicht einzig der nominale, sondern auch der effektive, denn jener beinhaltet auch die Bearbeitungsaufschläge oder Abzüge bei der Gesamtsumme;
bei der Baufinanzierung ist es auch wesentlich wie lange ein Zinssatz zugesichert wird, direkt abhängig in der Erwartung von steigenden oder sinkenden Zinsen;
die Höhe der Tilgung ist außerdem wesentlich, da diese die Länge und Dauer des Kredites entscheidend prägt und verlängern oder kürzen kann;
mögliche Kredit-Sondertilgungen ohne Vorfälligkeitsentschädigungen bei dem Baudarlehen zu zahlen;

In dem folgendem Baufinanzierungsrechner können Sie im Voraus ein paar Daten selbst eingeben und die Baufinanzierungsangebote anzeigen lassen. Durch alternative Variablen wechseln sicherlich auch dauernd die Rankings und Konditionen, warum Sie auch ein wenig mit den Möglichkeiten die sie besitzen herumspielen sollten, um ihr passendstes Angebot aufgelistet erhalten zu können.

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Nettodarlehen
Euro
Kreditlaufzeit
Postleitzahl
Beleihung
Tilgung
 
Rechtliche Hinweise: Der Vergleich bietet keinen kompletten Marktüberblick. Hauptrankingfaktor ist das Gesamtergebnis, welches anhand der Filtereinstellungen und den jeweiligen Produktkonditionen berechnet wird. Die Listung beginnt mit den größten Erträgen und endet mit den höchsten Kosten. Bei ertrags-/kostengleichen Produkten wird zusätzlich die Abschlussquote berücksichtigt. D. h. Produkte, die im Verhältnis zu den Aufrufen hier öfter gewählt werden, sind höher platziert. Leider können wir Bewertungen, die wir mitunter extern beziehen, nicht auf Echtheit prüfen.
Sollzins gebunden
effektiver Jahreszins
monatliche Rate
Restschuld
vergleich-auch-du.de
Baufinanzierung
2,88% Sollzins
2,95% Effektivzins
412,50€ monatlich
76.770,15€ Restschuld
für dieses Baufinanzierungs-Angebot hier
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 2,95%, Sollzins gebunden p.a.: 2,88%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 126.102,15 €
Angebot aus dem Baufinanzierung Vergleich - präsentiert auf sicherheit-und-geld.de
Baufi24
Baufinanzierung
2,99% Sollzins
3,07% Effektivzins
422,50€ monatlich
76.624,88€ Restschuld
für dieses Baufinanzierungs-Angebot hier
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,07%, Sollzins gebunden p.a.: 2,99%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 127.141,82 €, Darlehensgeber/-vermittler: Baufi24 Baufinanzierung AG, Kattrepelsbrücke 1, 20095 Hamburg
Angebot aus dem Baufinanzierung Vergleich - präsentiert auf sicherheit-und-geld.de
Baufiline
Baufinanzierung
3,06% Sollzins
3,14% Effektivzins
428,33€ monatlich
76.539,59€ Restschuld
für dieses Baufinanzierungs-Angebot hier
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,14%, Sollzins gebunden p.a.: 3,06%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 127.747,41 €, Darlehensgeber/-vermittler: BaufiService GmbH, Am Stockenwald 1, 88276 Berg
Angebot aus dem Baufinanzierung Vergleich - präsentiert auf sicherheit-und-geld.de
immo-finanzcheck.de
Baufinanzierung
3,10% Sollzins
3,18% Effektivzins
431,67€ monatlich
76.490,67€ Restschuld
für dieses Baufinanzierungs-Angebot hier
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,18%, Sollzins gebunden p.a.: 3,10%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 128.093,17 €, Darlehensgeber/-vermittler: VIANTIS AG, immo-finanzcheck.de, Roßstraße 92, 40476 Düsseldorf
Angebot aus dem Baufinanzierung Vergleich - präsentiert auf sicherheit-und-geld.de
Dr. Klein
Baufinanzierung
3,13% Sollzins
3,20% Effektivzins
433,33€ monatlich
76.466,17€ Restschuld
für dieses Baufinanzierungs-Angebot hier
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,20%, Sollzins gebunden p.a.: 3,13%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 128.265,96 €, Darlehensgeber/-vermittler: Dr. Klein Privatkunden AG, Hansestr. 14, 23558 Lübeck
Angebot aus dem Baufinanzierung Vergleich - präsentiert auf sicherheit-und-geld.de
Interhyp
Baufinanzierung
3,20% Sollzins
3,25% Effektivzins
437,50€ monatlich
76.404,75€ Restschuld
für dieses Baufinanzierungs-Angebot hier
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,25%, Sollzins gebunden p.a.: 3,20%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 128.697,72 €, Darlehensgeber/-vermittler: Interhyp AG, Marcel-Breuer-Str. 18, 80807 München
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DTW Immobilienfinanzierung
Baufinanzierung
3,25% Sollzins
3,30% Effektivzins
441,67€ monatlich
76.343,13€ Restschuld
für dieses Baufinanzierungs-Angebot hier
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,30%, Sollzins gebunden p.a.: 3,25%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 129.129,15 €, Darlehensgeber/-vermittler: DTW GmbH, Q5, 14-22, 68161 Mannheim
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DSL Bank & Starpool Baufinanzierung
Baufinanzierung
3,40% Sollzins
3,45% Effektivzins
454,17€ monatlich
76.157,03€ Restschuld
für dieses Baufinanzierungs-Angebot hier
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,45%, Sollzins gebunden p.a.: 3,40%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 130.421,36 €, Darlehensgeber/-vermittler: Starpool Finanz GmbH, Hansestr. 14, 23558 Lübeck
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PSD Bank Nürnberg
Baufinanzierung
3,40% Sollzins
3,45% Effektivzins
454,17€ monatlich
76.157,03€ Restschuld
für dieses Baufinanzierungs-Angebot hier
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,45%, Sollzins gebunden p.a.: 3,40%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 130.421,36 €, Darlehensgeber/-vermittler: PSD Bank Nürnberg eG, Willy-Brandt-Platz 8, 90402 Nürnberg
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CE-Baufinanz
Baufinanzierung
3,44% Sollzins
3,50% Effektivzins
458,33€ monatlich
76.094,58€ Restschuld
für dieses Baufinanzierungs-Angebot hier
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,50%, Sollzins gebunden p.a.: 3,44%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 130.851,41 €, Darlehensgeber/-vermittler: CE-Baufinanz GmbH, Kronsaalsweg 70-74, 22525 Hamburg
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Allianz
Baufinanzierung
3,47% Sollzins
3,53% Effektivzins
460,83€ monatlich
76.057,01€ Restschuld
für dieses Baufinanzierungs-Angebot hier
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,53%, Sollzins gebunden p.a.: 3,47%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 131.109,28 €, Darlehensgeber/-vermittler: Allianz Deutschland AG, Königinstraße 28, 80802 München
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ING
Baufinanzierung
3,65% Sollzins
3,74% Effektivzins
478,33€ monatlich
75.791,87€ Restschuld
für dieses Baufinanzierungs-Angebot hier
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,74%, Sollzins gebunden p.a.: 3,65%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 132.910,80 €, Darlehensgeber/-vermittler: ING-DiBa AG, Theodor-Heuss-Allee 2, 60486 Frankfurt am Main
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1822direkt
Baufinanzierung
3,78% Sollzins
3,81% Effektivzins
484,17€ monatlich
75.702,66€ Restschuld
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Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,81%, Sollzins gebunden p.a.: 3,78%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 133.509,93 €, Darlehensgeber/-vermittler: Frankfurter Sparkasse, Neue Mainzer Straße 47-53, 60311 Frankfurt am Main
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* Werte für gewählten Zeitraum. Bitte beachten Sie die detaillierten Preisinformationen gem §6 PAngV, die Sie über den Infobutton erhalten. Alle Angaben ohne Gewähr, © 2024 geldundprozente.de
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Dieser Vergleich ist eine Entscheidungshilfe, hat keinen Anspruch auf Vollstähhndigkeit und stellt keine Beratung dar. Weitere Informationen sind stets bei den Anbieter zu bekommen.

Dieser Vergleich wurde erzeugt am: 29.03.2024 um 03:14 Uhr
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Eine Baufinanzierung sich durch nachfolgende Eigenschaften allgemein aus:

  • Langfristig: Im Gegensatz zu alternativen Darlehen hat eine Baufinanzierung oft eine Kreditlaufzeit zwischen 15 und 30 Jahren.

  • Hohe Kreditsumme: Andere Versionen von Krediten sind meistens niedriger als Immobiliendarlehen, die zur Finanzierung des Kaufs eines Eigenheims oder einer Wohnung verwendet werden.

  • Tilgung und Zinsen: Ein Baudarlehen verlangt die Rückzahlung von Tilgung und Kreditzinsen während der gesamten Laufzeit.

  • Sicherheiten: Das zu kaufende Eigenheim oder die Wohnung dient als Ersatzsicherheit für das Baudarlehen, das im Regelfall bereitgestellt wird.

  • Eigenkapital: Je höher das Eigenkapital ist, desto preiswerter sind häufig die Konditionen für das Immobiliendarlehen.

  • Kreditwürdigkeit: Ohne eine gute Kreditwürdigkeit des Darlehennehmers ist eine Gewährung für ein Bau-Darlehen unwahrscheinlich, da das Geldinstitut eine Zurückzahlung sicherstellen möchte.

  • Verschiedene Darlehensarten: Es gibt diverse Arten von Baudarlehen, wie beispielsweise Annuitätendarlehen oder Tilgungsdarlehen Forward-Darlehen, die unterschiedliche Zurückzahlungsbedingungen haben.
  • Informationen zum Thema Baufinanzierung finden sie auch hier: Baufinanzierung - Cash and Tax

    Folgende Versionen der Baufinanzierungen gibt es:

  • Annuitätendarlehen: Ein typisches Bau-Darlehen ist dies. Über die gesamte Laufzeit des Darlehens werden Tilgung und Zinsen in gleichbleibenden Raten gezahlt. Im Zuge der Zeit steigt der Anteil der Rückzahlung an, während der Anteil der Kreditzinsen abnimmt.

  • Tilgungsdarlehen: Hierbei zahlt man eine jährliche Rückzahlung in gleicher Höhe, während die Zinsen nicht konstant sind.

  • Forward-Darlehen: Ein Forward-Darlehen, dessen Konditionen bereits jetzt geplant werden, obwohl es erst zu einem späteren Zeitpunkt aufgenommen wird, kann.

  • KfW-Darlehen: KfW-Darlehen sind dazu gedacht, den Bau von Wohnungen und Die Energieeffizienz in Bauwerken zu unterstützen. Sie sind staatlich geförderte Darlehen mit guten Bedingungen.

  • Bauspardarlehen: Zunächst einzahlt man in einen Bausparvertrag und erhält später das Kapital mi einem Darlehen. So funktioniert das Bauspardarlehen, eine Möglichkeit, die Baufinanzierung zu regeln.

  • Jede Art von Immobiliendarlehen hat ihre eigenen Vorteile und Nachteile. Es ist wichtig, die unterschiedlichen Angebote sorgfältig zu vergleichen und die ideale Auswahl auszuwählen. Es ist empfehlenswert, sich vor Abschluss einer Baufinanzierung von einem Fachmann auf dem Gebiet der Finanzen beraten zu bekommen.

    Was sind allgemein die Aspekte auf die man bei der Auswahl einer Baufinanzierung achten sollte:

    Wer eine Baufinanzierung wählt, sollte auf einige Faktoren achten, um das bestmögliche Angebot zu erhalten

  • Zinsen: Das Angebot mit den niedrigsten Kreditzinsen auswählen

  • Tilgung: Um das beste Angebot zu finden, solltest du überprüfen, welche Tilgung du dir leisten kannst und das Gebot mit der passenden Tilgung auswählen

  • Kreditlaufzeit: Wähle die passende Kreditlaufzeit, wie lange der Kredit laufen soll

  • Sonderraten: Besteht die Möglichkeit, den Kredit durch Sondertilgungen vorzeitig bezahlen

  • Tilgungsfreie Zeiten: Kannst das Darlehen für eine gewisse Dauer tilgungsfrei gestellt werden, falls unvorhergesehene Ereignisse eintreten? Überprüfe die Möglichkeiten

  • Kosten: Beachte die Ausgaben für die Beantragung des Darlehens, wie Bearbeitungsgebühren, Notargebühren, etc.

  • Anbieter: Vergleiche Offerten von unterschiedlichen Anbietern und prüfe ihre Reputation sowie die Bedingungen, die angeboten werden.

  • Beratung: Ein Berater kann entscheidend sein, wenn es darum geht, die beste Lösung zu finden und vor nicht vorhersehbaren Aufwendungen und Risiken geschützt zu sein.

  • Es ist wichtig, dass man seine finanzielle Situation genau kennt und wirklichkeitsnah einschätzt, bevor man sich für eine Finanzierung entscheidet.

    Eine Baufinanzierung hat Vorteile:

  • Eigenes Heim: Eine Baufinanzierung ermöglicht es vielen Menschen, sich den Wunsch vom eigenem Haus zu erfüllen.

  • Steuerliche Vorteile: Die Kreditzinsen für eine Finanzierung können in vielen Staaten von der Steuer abgesetzt werden, was die Last für den Schuldner reduziert.

  • Wertsteigerung: Ein eigenes Haus kann im Zeitverlauf an Wert gewinnen, was eine gute Erwerbung darstellen kann.

  • Nachteile einer Baufinanzierung sind folgende:
  • Hohe Kosten: Die Kosten für eine Finanzierung können hoch sein, im Besonderen wenn man die Aufwendungen für die Beantragung, die Notarkosten und die Absicherungen, durch einer Risikolebensversicherung z. B., mit einberechnet.

  • Länge Laufzeit: Eine Baufinanzierung hat in der Regel eine lange Laufzeit, was heißt, dass man über mehrere Jahre hinweg Zinsen und Tilgungen bezahlen muss.

  • Risiken: Wenn die Kreditzinsen ansteigen oder die Einkommenssituation sich verschlechtert, kann es schwierig werden, die Tilgungsraten zu bezahlen.

  • Minimal Eigenkapital: In der Regel muss man einen Teil des Kaufpreises selber aufbringen, um eine Baufinanzierung zu bekommen.

  • Belastung: Eine Baufinanzierung kann eine große Bürde für den Kreditnehmer sein, insbesondere wenn man sich übernimmt oder nicht vorhersehbare Ereignisse eintreten.

  • Es ist essentiell, dass man die Vorteile und Nachteile einer Finanzierung reiflich abwägt und sicherstellt, dass man sich die Rückzahlungsraten leisten kann, bevor man eine Finanzierung abschließt. Es ist auch angebracht, sich von einem Berater beraten zu lassen, um sicher zu sein, dass man die vorteilhafteste Option für die eigene Situation auswählt.